SPY ETF怎麼買？成分股、配息、年化報酬率一次看

SPY 是追蹤美股 S&P 500 指數的 ETF，也是許多人定期定額投資美股的首選 ETF；本文將帶你完整了解 SPY 的成分股、配息、年化報酬率，以及 SPY 該怎麼買。

SPY是什麼？

SPY 是在 1993 年由道富環球投資管理所發行，是全球第一檔的 ETF 商品，主要追蹤美國標普500指數；由於其英文「Standard & Poor’s Depositary Receipts」縮寫為「SPDR」，因此 SPY 完整的中文名稱為「SPDR 標普 500 指數 ETF」。

補充：道富環球投資管理是道富公司的一個分支機構，是世界第 3 大資產管理公司，而道富公司總資產在美國銀行中排名第 15 位，是世界大型資產管理公司之一。

ETF代號	SPY
ETF全名	SPDR S&P 500 ETF Trust
追蹤指數	標普500指數
成立年份	1993年
ETF規模	634,082百萬美元（2025/02/28）
配息頻率	季配息
總管理費用	0.0945%

🛑 SPY小缺點：總管理費相較於 VOO 的 0.03%，SPY 管理費確實較高！

SPY成分股

SPY 前五大主要持股產業包含：資訊科技、金融、非必須消費品、健康護理、與通信服務，前十大持股包含知名的蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、FB、google、波克夏、博通、特斯拉。

產業	比例
資訊科技	30.51%
金融	14.31%
健康護理	11.03%
非必需消費品	10.40%
通訊服務	9.57%
工業	8.28%
必需性消費品	5.99%
能源	3.25%
公用事業	2.43%
不動產	2.25%
原物料	1.99%

前十大持股	比例
蘋果	7.27%
微軟	5.89%
NVIDIA	5.80%
亞馬遜	3.89%
META	2.84%
Alphabet Inc. Class A	2.04%
波克夏‧海瑟威	1.85%
Broadcom	1.79%
Alphabet Inc. Class C	1.67%
特斯拉	1.55%

註：以上資訊整理於2025/03/07，持股可能變化，請以官網即時資訊為主。

SPY年化報酬率

觀察 SPY 官網的資料，近 5 年的年化報酬率僅一年為負值，其餘皆有不錯的正報酬，因此與其主動的選股投資，許多人直接選擇定期定額投資 SPY 參與標普 500 指數的漲幅。

年度	年化報酬率
2024	24.89%
2023	26.18%
2022	-18.18%
2021	28.73%
2020	18.33%

註：最新的年化報酬率數據可參考MoneyDJ。

SPY配息率

通常這類指數型的 ETF 主要是以價格成長獲利為主，投資時配息率比較不會是主要的考量，不過我們還是可以了解一下 SPY 相關配息頻率以及殖利率。

SPY 為季配息，在每年的3、6、9、12月除息，可以看到配息率大約都在 1% 以上。

年度／月份	現金股利	配息率
2024／12	1.965548	1.21%
2024／09	1.745531	1.23%
2024／06	1.759024	1.25%
2024／03	1.594937	1.31%
2023／12	1.906073	1.41%
2023／09	1.583169	1.45%
2023／06	1.638367	1.47%
2023／03	1.506204	1.63%

註：最新配息率數據請參考 SPY 配息資訊。

SPY怎麼買？

目前買美股 SPY 主要有兩種方式，各有適合的族群：

1. 單筆買入：適合主動投資。
2. 定期定額：適合定期定額。

單筆買入

如果你喜歡自己找低點單筆買入 SPY，建議可用美股券商，因為現在有免手續費以及中文介面的美股券商（例如：Firstrade），多次單筆買入可省去不少手續費花費。

定期定額

不過美股券商缺點為無法定期定額，如果你想要定期定額買入 SPY，建議可用國內券商複委託。

但國內券商複委託手續費差異頗大，開戶前記得先看「哪家複委託手續費最便宜」，才能聰明省手續費（舉例：國泰證券定期定額複委託手續費每筆只要 0.1 美元）。