黃金ETF有哪些?一分鐘了解如何用台股/美股券商買黃金ETF
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黃金 ETF 是不持有實體黃金的投資方式,且買賣方式與股票相同,只要有在使用台股或美股券商就能投資。本文將整理黃金 ETF 有哪些,並教你如何用台股/美股券商投資黃金 ETF。
黃金ETF是什麼?
黃金 ETF 是一種被動型基金,主要追蹤標的為黃金價格,因此黃金 ETF 的價格跟隨黃金價格漲跌。在購買黃金 ETF 時,須注意該 ETF 是追蹤黃金價格,還是投資黃金礦企,若想單純投資黃金,應該挑選追蹤黃金價格的 ETF。
相較於直接買進實體黃金,投資黃金 ETF 不需要持有黃金實體,因此無須負擔保管的壓力。
相較於黃金存摺,黃金 ETF 的獲利屬於資本利得,如果是境內黃金 ETF 獲利,無須課稅;若是境外黃金 ETF,獲利 100 萬以內免申報課稅,超過 100 萬則須申報,基本所得額超過 670 萬才需課稅。
※補充:黃金存摺獲利須併入個人綜合所得稅,但不像黃金 ETF 需要管理費,且黃金存摺也可兌換出實體黃金,因此各有優缺。
台股黃金ETF有哪些?怎麼買?
可用台股券商投資的黃金 ETF 總共有兩個,包含:
黃金ETF | 期元大S&P黃金 | 期元大S&P黃金正2 |
---|---|---|
代號 | 00635U | 00708L |
追蹤標的 | 標普高盛黃金指數& | 標普高盛黃金正向2倍指數 |
規模 | 799百萬台幣(2024/05/31) | 906百萬台幣(2024/05/31) |
發行公司 | 元大投信 | 元大投信 |
管理費率 | 1% | 1% |
兩者差異僅在於 00708L 是正 2 倍的 ETF,也就是漲跌幅會較 00635U 大一些,如果你比較保守,可以選擇 00635U。
若你本來就有在投資台股,在自己的券商 APP 中輸入黃金 ETF 代號,就能像一般買賣股票一樣投資,不過記得要先申請信用交易(可以直接在自己的券商 APP 上申請),才能投資境內黃金 ETF。
美股黃金ETF有哪些?怎麼買?
用美股券商投資境外黃金 ETF 的好處是管理費率較便宜,且選擇交易零手續費的券商更省。
目前可用美股券商投資的黃金 ETF 總共有兩個,包含:
黃金ETF | SPDR Gold Shares | iShares Gold Trust |
---|---|---|
代號 | GLD | IAU |
追蹤標的 | Gold Price | LBMA Gold Price |
規模 | 62,109.36百萬美元(2024/06/28) | 28,361.73百萬美元(2024/06/28) |
發行公司 | SPDR | iShares |
管理費率 | 0.4% | 0.25% |
交易 GLD 或 IAU 都必須先開戶美股券商,賺編是用「Firstrade」,因為它是老牌的美股券商,安全性較高,且它還提供中文介面以及交易零手續費的優惠。
至於 GLD 或 IAU 該選擇哪一個,如果你覺得規模較大比較安全,可以選擇 GLD;若你想要省管理費,可選擇 IAU。
境內/境外黃金ETF比較
黃金ETF | 境內黃金ETF(台股) | 境外黃金ETF(美股) |
---|---|---|
管理費 | 較貴 | 較便宜 |
規模 | 較小 | 較大 |
交易手續費 | 0.1425% | 用「Firstrade」免手續費 |
交易方便性 | 用台股券商就能買 | 需先開戶美股券商 |
獲利稅率 | 無 | 獲利 100 萬以上須申報,基本所得額超過 670 萬需課稅 |
賺編認為,如果你未來有想要投資美股,那就不妨開戶美股券商,因為有中文介面,英文不會是問題;如果你沒有想投資美股,那就直接用台股券商買境內黃金 ETF 即可。
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