一分鐘認識美股4大指數,教你如何投資美股大盤

美股指數

認識美股四大指數是美股入門的第一步,本文將詳細介紹道瓊、S&P500、那斯達克、以及費半這 4 大美股指數,並教你如何投資美股大盤。

美股最具代表性的 4 大指數包含:道瓊工業指數、S&P500指數、那斯達克指數、費城半導體指數,各指數有不同的代表意義,例如:費城半導體指數主要代表「半導體股」的表現、那斯達克指數則代表「科技股」的表現、S&P500指數彙整了「美國前500大企業」、而道瓊工業指數則是由美國30家知名「藍籌股」組成。

正因這 4 大指數各有特色,讓美股的指數投資者有了更多元的選擇,想投資半導體產業就選「費城半導體指數」、想投資科技業就選「那斯達克指數」、想分散投資在各產業就選「S&P500指數」、想集中投資在美國最知名的企業就選「道瓊工業指數」。

因此對於美股新手來說,特別是指數型投資人,認識美股 4 大指數就是入門美股的第一步,以下將詳細說明各指數的細節。

美股4大指數加權方式 成分股數量代表特性
道瓊工業指數 股價加權30美國最知名企業
S&P500指數市值加權500產業分布最廣
那斯達克指數市值加權3000+科技類股為主
費城半導體指數市值加權30半導體類股為主

道瓊工業指數的英文全名是「Dow Jones Industrial Average Index」,是美股中成立最久的指數,主要由美國各行業中的龍頭公司組成(共 30 家),因此道瓊工業指數可說是將美國最具知名度的股票都匯集在了一起。

我們熟悉的蘋果、微軟、亞馬遜、可口可樂、麥當勞、NIKE、3M、VISA、沃爾瑪…等都涵蓋在道瓊工業指數中,因此道瓊可說是美股指數投資者的懶人包,優點是裡面星光雲集,公司都屬產業中強勢企業,不過缺點就是僅 30 家,無法代表美國整體的市場走勢。

值得一提的是,近期 AI 浪潮興起,2024 年道瓊工業指數中正式納入輝達(NVIDIA),並剔除英特爾(intel),因此觀察道瓊成分股的變化也能得知產業的重大轉變。(最新道瓊成分股

此外,道瓊工業指數是採「價格加權」而非「市值加權」,因此指數中的高價股比低價股更有影響力,這讓高價股的漲跌對道瓊指數更有影響力。

說到一個可以代表美國整體市場的指數,絕對非「S&P500指數」莫屬。S&P500指數英文全名是「Standard & Poor’s 500」,涵蓋了美國 500 家最大的上市公司,成分股占美股總市值約 80%,因此投資S&P500指數相當於投資整個美股市場。

如果你覺得道瓊不夠分散投資,那投資 S&P500 指數就適合你,且與道瓊不同的是 S&P500 指數採「市值加權」,因此更能反映股票實際對指數的影響,成分股每季也都會調整一次,根據市值、流動性和獲利等條件篩選與淘汰,留下財務良好的大公司。(最新S&P500成分股

那斯達克指數英文全名為「NASDAQ Composite Index」,是由所有在美國那斯達克交易所上市的公司所組成,與S&P500一樣採取「市值加權」,由於其中過半數屬於科技類股,因此那斯達克指數又被視為科技股指標。

雖然那斯達克指數成分股數量高於S&P500指數,但由於其高度分布於科技股中,因此其分散投資的程度較低,主要還是適合想投資於科技股的人;值得一提的是,那斯達克指數成分股也包含非美國本土公司,例如台積電(TSM)就在那斯達克指數之中。

順帶一提,有些人可能會聽過「那斯達克100指數」,那是由那斯達克指數中100家最大的「非金融類股」所組成,因此科技股的成分更高!(最新那斯達克100指數成分股

費城半導體指數英文全名為「PHLX Semiconductor Sector Index」,主要由在美國證券交易所上市的30家龍頭半導體公司組成,因此我們的護國神山台積電也是其中一員。最新費城半導體指數成分股

費城半導體指數可說是與台灣加權指數最為連動的美股指數,畢竟台灣加權指數最大占比就是台積電,而且台灣也是全球最大的半導體產業鏈,因此有時看費城半導體指數的漲跌就知道隔天台股加權指數的走勢。

不過賺編比較少聽到台灣人投資費城半導體指數,因為要投資半導體的話台股中就有一大堆了,我自己覺得費城半導體指數比較像提供美國人投資半導體的方法。

美股中有許多跟追蹤指數的ETF,因此只要申辦美股券商,就能在美股券商APP輸入該ETF代碼找到相對應的指數型ETF,進而投資美股大盤!

賺編自己使用的是有中文介面,且交易 0 手續費的「Firstrade」,開戶完成後便可輸入相關指數型ETF代碼進行投資(相關代碼如下表):

美股指數追蹤該指數的 ETF
道瓊工業指數DIA
S&P500指數SPY、IVV、VOO
那斯達克指數QQQ
費城半導體指數SOXX

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